AI-стартап Marloo зростає на 37% щомісяця, допомагаючи фінансовим радникам
Компанія Marloo, заснована творцями Sharesies та Lightyear, за 15 місяців залучила 900 платних клієнтів у восьми країнах і виходить на ринок США, автоматизуючи адміністративну роботу фінансових радників.
Стартап Marloo, створений засновниками інвестиційних платформ Sharesies і Lightyear, за 15 місяців із моменту запуску досяг середнього щомісячного зростання виручки на 37% та залучив понад 900 платних консультаційних фірм у восьми країнах. Компанія, яка допомагає фінансовим радникам автоматизувати адміністративну роботу, оголосила про вихід на ринок США.
Marloo була заснована після семи років роботи над роздрібними інвестиційними платформами, які залучили мільйони людей до інвестування. Sharesies і Lightyear, що нині керують активами на понад 7 мільярдів фунтів стерлінгів, постійно стикалися з питаннями клієнтів про те, куди вкладати кошти. Однак через регуляторні обмеження засновники не могли надавати індивідуальні поради, обмежуючись загальними закликами не панікувати під час ринкових коливань.
Спостерігаючи, як клієнти купують активи на піках і продають на падіннях, засновники вирішили створити інструмент для професійних радників, які тонуть в адміністративній роботі. Замість того щоб замінювати людський досвід, Marloo автоматизує рутинні завдання, дозволяючи радникам зосередитися на спілкуванні з клієнтами та прийнятті складних рішень.
За 15 місяців компанія залучила 13 мільйонів доларів інвестицій: 3 мільйони на передпосівному раунді та 10 мільйонів на посівному, причому раунди відбулися з інтервалом лише у шість місяців. Засновники наголошують, що починали з найскладніших регульованих ринків, що дозволило швидко масштабуватися: вихід на новий ринок тепер займає дні, а не місяці.
Зростання Marloo збіглося з ускладненням інвестиційного ландшафту. Раніше радники розподіляли кошти клієнтів між акціями, облігаціями, нерухомістю та альтернативними інструментами. Тепер активи, які раніше були доступні лише інституційним інвесторам, пакуються у продукти для звичайних людей, а мінімальний поріг входу впав із мільйонів до тисяч. Це створює нові виклики для радників, які мають пояснювати клієнтам складні продукти.
Профіль клієнтів також змінився. Батько, який планує оплату шкільних внесків, потребує іншого портфеля, ніж підприємець, що готується продати компанію, навіть за однакового рівня багатства та ризику. Радники змушені ставити практичніші питання: чи може клієнт швидко отримати доступ до коштів, як портфель забезпечує дохід, як він поведе себе під час кризи, чи можна залишити його недоторканим на 10 років.
Це збільшує час, необхідний для обслуговування кожного клієнта, а найкращі радники вже працюють на межі можливостей. Саме тут AI стає ключовим інструментом: він може швидко проаналізувати портфелі сотень клієнтів і визначити, на кого найбільше вплине зміна відсоткової ставки, звужуючи список до кількох осіб, яким радник приділить індивідуальну увагу.
Засновники Marloo переконані, що людське судження залишається незамінним для розуміння цілей клієнта та прийнятних компромісів. AI не замінює радників, а повертає їм час для справжньої роботи. Компанія бачить себе частиною поколіннєвого зсуву, коли персоналізовані поради стають доступними значно ширшому колу людей, ніж будь-коли раніше.
